Калькулятор форекс-ребейта

Программа форекс-ребейта (кэшбэка) возвращает вам часть спреда или комиссии, которые ваш брокер и так взимает, по каждой сделке независимо от того, выиграла она или проиграла — этот калькулятор переводит ваш месячный торговый объём в то, что это реально составляет.

Как рассчитать форекс-ребейт?

Программы ребейта обычно указываются как фиксированная сумма в долларах за стандартный торгуемый лот, независимо от того, каким инструментом вы торговали. Умножьте эту ставку на ваш месячный объём в лотах, чтобы получить месячную выплату, затем на 12 — для приблизительной годовой цифры.

Трейдер, торгующий в среднем 50 стандартных лотов в месяц при ставке ребейта $4.50 за лот:

Эти $2,700 в год возвращаются независимо от того, были ли эти 50 лотов в месяц чистой прибылью — ребейт снижает реальную стоимость торговли и не зависит от исхода какой-либо отдельной сделки.

Могут ли кэшбэк-ребейты действительно влиять на мои спреды или исполнение?

Нет — провайдеры ребейта получают деньги из комиссии, которую брокер и так собирает, поэтому добросовестная программа не влияет на спреды, скорость исполнения или цены исполнения, которые вы получаете. Ребейт — это отдельная денежная выплата поверх ваших обычных торговых затрат, а не скидка, согласованная в собственных ценах брокера.

Облагаются ли форекс-ребейты налогом?

В большинстве юрисдикций ребейты рассматриваются как снижение торговых затрат, а не как облагаемый налогом доход, хотя налоговый режим различается по странам и зависит от того, как провайдер ребейта классифицирует выплату — проконсультируйтесь с налоговым специалистом по вашей конкретной ситуации. Ребейты обычно выплачиваются ежедневно, еженедельно или ежемесячно в зависимости от провайдера.

Полный месяц: от лотов до чистых затрат

Ребейт имеет смысл только рядом с затратами, которые он компенсирует. Возьмём трейдера по EURUSD со средним спредом 1.2 пипсов, торгующего 50 лотов в месяц, с ребейтом $4.50 за лот. Один стандартный лот стоит $10.00 за пипс.

За год та же картина даёт $7,200 на спред, $2,700 ребейта и чистые затраты $4,500. Ребейт не сделал торговлю бесплатной; он сделал её дешевле на 37.5%. Годовая цифра калькулятора — это просто месячный ребейт, умноженный на 12.

За одну сторону или за полный оборот?

Программы различаются тем, что считают одним лотом. Некоторые платят за лоты, которые вы открываете и закрываете, поэтому одна позиция приносит ставку один раз. Другие платят за каждую сторону, то есть и открытие, и закрытие приносят ставку.

При $4.50 за сторону 50 лотов полного оборота принесли бы 50 x 2 x $4.50 = $450, а не $225. Калькулятор умножает введённые лоты на введённую ставку, поэтому вводите ставку, соответствующую вашему способу подсчёта лотов.

Не торгуйте больше, чтобы заработать больше

Допустим, вы открываете 10 дополнительных лотов только ради ребейта. Ребейт по ним — 10 x $4.50 = $45.00, но спред по ним — 10 x $12.00 = $120.00.

Ребейты снижают затраты, которые вы всё равно собирались нести. Это никогда не повод открывать сделки, которые ваша стратегия не открыла бы, и они не меняют того, как следует определять размер позиции по риску.

К чему приводят разные объёмы

Та же ставка $4.50 при разных месячных объёмах:

• 5 лотов: $22.50 в месяц, $270.00 в год
• 20 лотов: $90.00 в месяц, $1,080.00 в год
• 50 лотов: $225.00 в месяц, $2,700.00 в год
• 200 лотов: $900.00 в месяц, $10,800.00 в год

Ребейты обычно указываются за стандартный лот в 100,000 единиц, поэтому меньшие сделки зарабатывают пропорциональную сумму: сделка в 0.10 лота приносит десятую часть ставки, то есть $0.45.

Сравнение ребейта с более узким спредом

Два способа торговать одни и те же 50 лотов в месяц по EURUSD. Программа A платит ребейт $4.50 за лот при спреде 1.2 пипсов. Брокер B предлагает спред 0.9 пипсов и не платит ребейт.

Программа A дешевле на $1.50 за лот на этих выдуманных числах. При 10 лотах в месяц разница составила бы лишь $15.00, поэтому правильный выбор зависит от объёма, а не только от заявленных цифр.

Когда платная программа окупается

Некоторые программы берут плату за более высокий уровень. Допустим, ежемесячная плата $30 повышает ставку с $4.50 до $6.00 за лот.

При объёме ниже 20 лотов в месяц апгрейд приносит убыток, выше — выигрыш. Оценивайте свой реальный объём по последним трём месяцам, а не по лучшему месяцу.

Малые счета и микролоты

Ребейты растут с объёмом, а малые счета торгуют малыми объёмами. Трейдер с 0.05 лотами и 40 сделками в месяц торгует 0.05 x 40 = 2 лотов. При $4.50 это $9.00 в месяц, или $108.00 в год.

Это всё равно реальная экономия на затратах, но она не изменит результат малого счёта, который в первую очередь зависит от размера позиции и риска. Относитесь к ребейту как к небольшому снижению затрат, а не как к источнику дохода.

Сверьте это со своей программой

Прочитайте условия вашего провайдера по четырём пунктам: ставка указана за одну сторону или за полный оборот, зависит ли она от инструмента или типа счёта, учитываются ли только закрытые сделки, а также как и когда она выплачивается. Ставки по золоту, индексам и криптовалютам часто отличаются от форекс. Сочетайте эту цифру с калькулятором процента выигрышей, чтобы увидеть, как затраты влияют на матожидание, и почитайте о кэшбэк-программах в Википедии.

Заключение

Ребейты снижают реальную стоимость торговли, но не делают убыточную стратегию прибыльной — они сокращают убытки и добавляют прибыли, не более. Сочетайте эту цифру с вашим реальным процентом выигрышей и матожиданием, чтобы получить полную картину реальной стоимости стратегии. См. калькулятор размера лота / размера позиции и полное объяснение того, как работают программы форекс-ребейта.

Часто задаваемые вопросы