Calculadora de rebate de forex
Un programa de rebate (cashback) de forex te devuelve una parte del spread o de la comisión que tu bróker ya cobra, en cada operación, gane o pierda; esta calculadora convierte tu volumen mensual de operaciones en lo que eso supone realmente.
¿Cómo calculo un rebate de forex?
Los programas de rebate suelen cotizarse como un importe fijo en dólares por lote estándar operado, independientemente del instrumento que operaste. Multiplica esa tasa por tu volumen mensual de lotes para obtener el pago mensual, y luego por 12 para una cifra anual aproximada.
Un trader que opera de media 50 lotes estándar al mes con una tasa de rebate de $4.50 por lote:
Esos $2,700 al año se recuperan independientemente de si esos 50 lotes al mes fueron rentables en neto: el rebate reduce el coste real de operar, no depende del resultado de ninguna operación individual.
¿Pueden los rebates de cashback afectar realmente a mis spreads o a la ejecución?
No: los proveedores de rebate cobran de la comisión que el bróker ya recibe, así que un programa legítimo no afecta a los spreads, la velocidad de ejecución ni los precios de ejecución que recibes. El rebate es un pago en efectivo aparte que se suma a tus costes normales de operar, no un descuento negociado en los precios propios del bróker.
¿Tributan los rebates de forex?
En la mayoría de jurisdicciones, los rebates se tratan como una reducción del coste de operar y no como ingreso imponible, aunque el tratamiento fiscal varía según el país y según cómo clasifique el pago el proveedor del rebate; consulta a un profesional fiscal para tu caso concreto. Los rebates suelen pagarse a diario, semanalmente o cada mes según el proveedor.
Un mes completo, de los lotes al coste neto
Un rebate solo tiene sentido junto al coste que compensa. Toma un trader en EURUSD con un spread medio de 1.2 pips, que opera 50 lotes al mes, con un rebate de $4.50 por lote. Un lote estándar vale $10.00 por pip.
En un año, el mismo patrón da $7,200 en spread, $2,700 en rebate y un coste neto de $4,500. El rebate no hizo gratis el operar; lo hizo 37.5% más barato. La cifra anual de la calculadora es simplemente el rebate mensual multiplicado por 12.
¿Por lado o por operación completa (ida y vuelta)?
Los programas difieren en lo que cuentan como un lote. Algunos pagan por los lotes que abres y cierras, así que una posición única gana la tasa una vez. Otros pagan por lado, lo que significa que abrir y cerrar ganan ambos la tasa.
A $4.50 por lado, 50 lotes de operación completa ganarían 50 x 2 x $4.50 = $450 en lugar de $225. La calculadora multiplica los lotes que introduces por la tasa que introduces, así que escribe la tasa que coincida con cómo cuentas los lotes.
No operes más para ganar más
Supón que abres 10 lotes extra solo para cobrar rebate. El rebate de esos lotes es 10 x $4.50 = $45.00, pero el spread de esos lotes es 10 x $12.00 = $120.00.
Los rebates reducen un coste que ya ibas a pagar. Nunca son un motivo para abrir operaciones que tu estrategia no abriría, y no cambian cómo debes dimensionar una posición según el riesgo.
A qué suman distintos volúmenes
La misma tasa de $4.50 con distintos volúmenes mensuales:
- 5 lotes: $22.50 al mes, $270.00 al año
- 20 lotes: $90.00 al mes, $1,080.00 al año
- 50 lotes: $225.00 al mes, $2,700.00 al año
- 200 lotes: $900.00 al mes, $10,800.00 al año
Los rebates se cotizan normalmente por lote estándar de 100,000 unidades, así que las operaciones menores ganan un importe proporcional: una operación de 0.10 lotes gana una décima parte de la tasa, que es $0.45.
Comparar un rebate con un spread más ajustado
Dos formas de operar los mismos 50 lotes al mes en EURUSD. El programa A paga un rebate de $4.50 por lote con un spread de 1.2 pips. El bróker B ofrece un spread de 0.9 pips y ningún rebate.
El programa A es más barato en $1.50 por lote con estas cifras inventadas. Con 10 lotes al mes la diferencia sería de solo $15.00, así que la elección correcta depende del volumen además de las cifras anunciadas.
Cuándo un programa de pago se amortiza
Algunos programas cobran una cuota por un nivel superior. Supón que una cuota mensual de $30 sube la tasa de $4.50 a $6.00 por lote.
Por debajo de 20 lotes al mes la mejora pierde dinero, y por encima gana. Estima tu volumen real a partir de los últimos tres meses, no de tu mejor mes.
Cuentas pequeñas y microlotes
Los rebates crecen con el volumen, y las cuentas pequeñas operan poco volumen. Un trader con 0.05 lotes y 40 operaciones al mes opera 0.05 x 40 = 2 lotes. A $4.50, son $9.00 al mes, o $108.00 al año.
Sigue siendo un ahorro real en costes, pero no cambiará el resultado de una cuenta pequeña, que depende primero del dimensionamiento de la posición y del riesgo. Trata el rebate como una pequeña reducción de costes y no como una fuente de ingresos.
Compruébalo con tu programa
Lee las condiciones de tu proveedor en cuatro puntos: si la tasa es por lado o por operación completa, si varía según el instrumento o el tipo de cuenta, si solo cuentan las operaciones cerradas, y cómo y cuándo se paga. Las tasas del oro, los índices y las criptomonedas suelen diferir de las del forex. Combina esta cifra con la calculadora de tasa de acierto para ver cómo afecta el coste a la expectativa, y lee sobre los programas de cashback en Wikipedia.
Conclusión
Los rebates reducen el coste real de operar pero no convierten en rentable una estrategia perdedora: reducen las pérdidas y mejoran los beneficios, nada más. Combina esta cifra con tu tasa de acierto y expectativa reales para tener la imagen completa del coste real de una estrategia. Consulta la calculadora de tamaño de lote / tamaño de posición y una explicación completa de cómo funcionan los programas de rebate de forex.
Preguntas frecuentes
¿Pueden los rebates convertir en rentable una estrategia perdedora?
No: los rebates reducen el coste de operar y mejoran los beneficios, pero son una pequeña fracción del spread o la comisión, y por sí solos no bastan para compensar una estrategia realmente perdedora.
¿Con qué frecuencia se pagan realmente los rebates?
Esto varía según el proveedor: son habituales los calendarios de pago diarios, semanales y mensuales. Consulta las condiciones de tu programa de rebate concreto.
¿Depende el rebate del apalancamiento o del margen?
No. El rebate se paga sobre el volumen operado en lotes, no sobre el apalancamiento ni el margen que depositas. Una posición mayor gana un rebate mayor, pero también conlleva más riesgo, así que dimensiona cada operación a partir de tu riesgo y la distancia del stop, no del rebate que cobrarías.
¿Ganan rebate los micro y minilotes?
Normalmente sí, de forma proporcional. Si la tasa es de $4.50 por lote estándar, una operación de 0.10 lotes gana unos $0.45 y una de 0.01 lotes unos $0.045. Los proveedores difieren en cómo redondean importes muy pequeños, así que consulta las condiciones.
¿Se cuenta el rebate al calcular mi tasa de aciertos y mi expectativa?
Puede serlo, y es más preciso incluirlo. Resta el rebate del coste de cada operación, o súmalo al resultado neto, para que tu ganancia media y tu pérdida media reflejen lo que realmente te quedas. La calculadora de tasa de aciertos te dará entonces una expectativa más veraz.