Calculadora de rebate de forex

Um programa de rebate (cashback) de forex devolve a você uma parte do spread ou da comissão que a sua corretora já cobra, em cada operação, ganhe ou perca; esta calculadora transforma o seu volume mensal de operações no que isso realmente soma.

Como calculo um rebate de forex?

Programas de rebate costumam ser cotados como um valor fixo em dólares por lote padrão operado, independentemente do instrumento operado. Multiplique essa taxa pelo seu volume mensal de lotes para obter o pagamento mensal, depois por 12 para um valor anual aproximado.

Um trader que opera em média 50 lotes padrão por mês com uma taxa de rebate de $4.50 por lote:

Esses $2,700 por ano voltam independentemente de aqueles 50 lotes por mês terem sido lucrativos no líquido: o rebate reduz o custo real de operar e não depende do resultado de nenhuma operação individual.

Rebates de cashback podem realmente afetar meus spreads ou a execução?

Não: os provedores de rebate são pagos com a comissão que a corretora já recebe, então um programa legítimo não afeta os spreads, a velocidade de execução nem os preços de execução que você recebe. O rebate é um pagamento em dinheiro separado, somado aos seus custos normais de operar, não um desconto negociado nos preços da própria corretora.

Os rebates de forex são tributáveis?

Na maioria das jurisdições, os rebates são tratados como uma redução do custo de operar e não como renda tributável, embora o tratamento fiscal varie conforme o país e conforme o provedor do rebate classifica o pagamento; consulte um profissional de impostos para a sua situação. Os rebates costumam ser pagos diariamente, semanalmente ou mensalmente, conforme o provedor.

Um mês completo, dos lotes ao custo líquido

Um rebate só faz sentido ao lado do custo que ele compensa. Pegue um trader em EURUSD com spread médio de 1.2 pips, operando 50 lotes por mês, com rebate de $4.50 por lote. Um lote padrão vale $10.00 por pip.

Ao longo de um ano, o mesmo padrão dá $7,200 em spread, $2,700 em rebate e um custo líquido de $4,500. O rebate não tornou o trading gratuito; tornou-o 37.5% mais barato. O valor anual da calculadora é simplesmente o rebate mensal multiplicado por 12.

Por lado ou por operação completa (ida e volta)?

Os programas diferem no que contam como um lote. Alguns pagam pelos lotes que você abre e fecha, então uma única posição ganha a taxa uma vez. Outros pagam por lado, o que significa que abrir e fechar ganham ambos a taxa.

A $4.50 por lado, 50 lotes de operação completa ganhariam 50 x 2 x $4.50 = $450 em vez de $225. A calculadora multiplica os lotes que você digita pela taxa que você digita, então digite a taxa que corresponde à forma como você conta os lotes.

Não opere mais para ganhar mais

Suponha que você abra 10 lotes extras só para ganhar rebate. O rebate sobre eles é 10 x $4.50 = $45.00, mas o spread sobre eles é 10 x $12.00 = $120.00.

Rebates reduzem um custo que você já ia pagar. Nunca são motivo para fazer operações que sua estratégia não faria, e não mudam como você deve dimensionar uma posição pelo risco.

No que diferentes volumes resultam

A mesma taxa de $4.50 em diferentes volumes mensais:

• 5 lotes: $22.50 por mês, $270.00 por ano
• 20 lotes: $90.00 por mês, $1,080.00 por ano
• 50 lotes: $225.00 por mês, $2,700.00 por ano
• 200 lotes: $900.00 por mês, $10,800.00 por ano

Rebates são normalmente cotados por lote padrão de 100,000 unidades, então operações menores ganham um valor proporcional: uma operação de 0.10 lote ganha um décimo da taxa, que é $0.45.

Comparando um rebate com um spread mais apertado

Duas formas de operar os mesmos 50 lotes por mês em EURUSD. O programa A paga um rebate de $4.50 por lote com um spread de 1.2 pips. A corretora B oferece um spread de 0.9 pips e nenhum rebate.

O programa A é mais barato em $1.50 por lote com estes números inventados. Com 10 lotes por mês a diferença seria de apenas $15.00, então a escolha certa depende do volume além dos números anunciados.

Quando um programa pago se paga

Alguns programas cobram uma taxa por um nível superior. Suponha que uma taxa mensal de $30 eleve a taxa de $4.50 para $6.00 por lote.

Abaixo de 20 lotes por mês o upgrade perde dinheiro, acima dele o upgrade ganha. Estime seu volume real pelos últimos três meses, não pelo seu melhor mês.

Contas pequenas e microlotes

Os rebates crescem com o volume, e contas pequenas operam volume pequeno. Um trader com 0.05 lotes e 40 operações por mês opera 0.05 x 40 = 2 lotes. A $4.50, são $9.00 por mês, ou $108.00 por ano.

Ainda é uma economia real nos custos, mas não mudará o resultado de uma conta pequena, que depende primeiro do dimensionamento da posição e do risco. Trate o rebate como uma pequena redução de custo e não como fonte de renda.

Confira isto com o seu programa

Leia os termos do seu provedor em quatro pontos: se a taxa é por lado ou por operação completa, se varia por instrumento ou tipo de conta, se só contam as operações fechadas, e como e quando é paga. As taxas de ouro, índices e cripto costumam diferir das do forex. Combine este valor com a calculadora de taxa de acerto para ver como o custo afeta a expectativa, e leia sobre programas de cashback na Wikipédia.

Conclusão

Os rebates reduzem o custo real de operar mas não tornam lucrativa uma estratégia perdedora: reduzem as perdas e reforçam os lucros, nada mais. Combine este valor com a sua taxa de acerto e expectativa reais para ter o quadro completo do custo real de uma estratégia. Veja a calculadora de tamanho de lote / tamanho de posição e uma explicação completa de como funcionam os programas de rebate de forex.

Perguntas frequentes