Calculateur de rebate forex

Un programme de rebate (cashback) forex vous reverse une partie du spread ou de la commission que votre courtier prélève déjà, sur chaque trade, qu'il soit gagnant ou perdant ; ce calculateur transforme votre volume de trading mensuel en ce que cela représente réellement.

Comment calculer un rebate forex ?

Les programmes de rebate sont généralement cotés comme un montant fixe en dollars par lot standard tradé, indépendamment de l'instrument tradé. Multipliez ce taux par votre volume mensuel de lots pour obtenir le versement mensuel, puis par 12 pour un chiffre annuel approximatif.

Un trader qui trade en moyenne 50 lots standard par mois avec un taux de rebate de $4.50 par lot :

Ces $2,700 par an reviennent que ces 50 lots par mois aient été rentables en net ou non : le rebate réduit le coût réel du trading, il ne dépend pas du résultat d'un trade en particulier.

Les rebates de cashback peuvent-ils vraiment affecter mes spreads ou l'exécution ?

Non : les fournisseurs de rebate sont rémunérés sur la commission que le courtier perçoit déjà, si bien qu'un programme légitime n'a aucun effet sur les spreads, la vitesse d'exécution ou les prix d'exécution que vous obtenez. Le rebate est un paiement en espèces distinct, qui s'ajoute à vos coûts de trading habituels, et non une remise négociée dans les prix propres du courtier.

Les rebates forex sont-ils imposables ?

Dans la plupart des juridictions, les rebates sont traités comme une réduction du coût de trading plutôt que comme un revenu imposable, même si le traitement fiscal varie selon le pays et selon la façon dont le fournisseur de rebate qualifie le paiement ; consultez un professionnel de la fiscalité pour votre situation. Les rebates sont généralement versés quotidiennement, hebdomadairement ou mensuellement selon le fournisseur.

Un mois complet, des lots au coût net

Un rebate n'a de sens qu'à côté du coût qu'il compense. Prenons un trader sur EURUSD avec un spread moyen de 1.2 pips, qui trade 50 lots par mois, avec un rebate de $4.50 par lot. Un lot standard vaut $10.00 par pip.

Sur un an, le même schéma donne $7,200 de spread, $2,700 de rebate et un coût net de $4,500. Le rebate n'a pas rendu le trading gratuit ; il l'a rendu 37.5% moins cher. Le chiffre annuel du calculateur est simplement le rebate mensuel multiplié par 12.

Par côté ou par aller-retour ?

Les programmes diffèrent sur ce qu'ils comptent comme un lot. Certains paient sur les lots que vous ouvrez et fermez, si bien qu'une position unique rapporte le taux une fois. D'autres paient par côté, ce qui signifie que l'ouverture et la fermeture rapportent chacune le taux.

À $4.50 par côté, 50 lots aller-retour rapporteraient 50 x 2 x $4.50 = $450 au lieu de $225. Le calculateur multiplie les lots saisis par le taux saisi ; saisissez donc le taux qui correspond à votre façon de compter les lots.

Ne tradez pas plus pour gagner plus

Supposons que vous ouvriez 10 lots supplémentaires uniquement pour toucher du rebate. Le rebate sur ces lots est 10 x $4.50 = $45.00, mais le spread sur ces lots est 10 x $12.00 = $120.00.

Les rebates réduisent un coût que vous alliez déjà payer. Ce n'est jamais une raison de prendre des trades que votre stratégie ne prendrait pas, et cela ne change pas la façon de dimensionner une position selon le risque.

Ce que représentent différents volumes

Le même taux de $4.50 à différents volumes mensuels :

• 5 lots : $22.50 par mois, $270.00 par an
• 20 lots : $90.00 par mois, $1,080.00 par an
• 50 lots : $225.00 par mois, $2,700.00 par an
• 200 lots : $900.00 par mois, $10,800.00 par an

Les rebates sont normalement cotés par lot standard de 100,000 unités, si bien que les trades plus petits rapportent un montant au prorata : un trade de 0.10 lot rapporte un dixième du taux, soit $0.45.

Comparer un rebate à un spread plus serré

Deux façons de trader les mêmes 50 lots par mois sur EURUSD. Le programme A verse un rebate de $4.50 par lot avec un spread de 1.2 pips. Le courtier B offre un spread de 0.9 pips et aucun rebate.

Le programme A est moins cher de $1.50 par lot sur ces chiffres inventés. À 10 lots par mois, l'écart ne serait que de $15.00 ; le bon choix dépend donc du volume autant que des chiffres annoncés.

Quand un programme payant devient rentable

Certains programmes facturent des frais pour un palier supérieur. Supposons que des frais mensuels de $30 fassent passer le taux de $4.50 à $6.00 par lot.

En dessous de 20 lots par mois, la montée en gamme fait perdre de l'argent ; au-dessus, elle en fait gagner. Estimez votre volume réel sur les trois derniers mois, pas sur votre meilleur mois.

Petits comptes et micro-lots

Les rebates augmentent avec le volume, et les petits comptes tradent de petits volumes. Un trader avec 0.05 lots et 40 trades par mois trade 0.05 x 40 = 2 lots. À $4.50, cela fait $9.00 par mois, ou $108.00 par an.

C'est toujours une économie réelle sur les coûts, mais cela ne changera pas le résultat d'un petit compte, qui dépend d'abord du dimensionnement des positions et du risque. Considérez le rebate comme une légère réduction de coûts, pas comme une source de revenus.

Vérifiez-le auprès de votre programme

Lisez les conditions de votre fournisseur sur quatre points : le taux est-il par côté ou par aller-retour, varie-t-il selon l'instrument ou le type de compte, seuls les trades clôturés comptent-ils, et comment et quand est-il versé. Les taux de l'or, des indices et des cryptos diffèrent souvent de ceux du forex. Associez ce chiffre au calculateur de taux de réussite pour voir comment le coût affecte l'espérance, et lisez sur les programmes de cashback sur Wikipédia.

Conclusion

Les rebates réduisent le coût réel du trading mais ne rendent pas rentable une stratégie perdante : ils réduisent les pertes et améliorent les profits, rien de plus. Combinez ce chiffre avec votre taux de réussite et votre espérance réels pour avoir une vue complète du coût réel d'une stratégie. Voir le calculateur de taille de lot / taille de position et une explication complète du fonctionnement des programmes de rebate forex.

Questions fréquentes