Размер позиции на малом счёте: чем на самом деле рискует минимальный лот

У малого счёта есть проблема, которой нет у большого: самая маленькая сделка, которую разрешает брокер, может уже рисковать больше, чем вы планировали. Здесь показано, как заранее увидеть эту стену, с расчётами шаг за шагом, и что с этим можно сделать.

В примерах используется NAS100 с размером контракта 10 (один пункт движения цены стоит $10 за 1.0 лот). У вашего брокера размер контракта может быть другим, поэтому проверьте его, прежде чем копировать любые цифры.

Почему малый счёт упирается в минимальный лот

Большинство брокеров позволяют торговать минимум 0.01 лота. Ваш запланированный риск (баланс x % риска) может требовать сделки меньше, а такой не существует. Возьмём счёт $200, который рискует 1% на NAS100 со стопом в 50 пунктах.

• Запланированный риск: $200 x 1% = $2.00.
• Стоимость одного пункта при 1.0 лоте: $10. При 0.01 лота: $10 x 0.01 = $0.10.
• Размер лота, который требует план: $2.00 / (50 пунктов x $10) = 0.004 лота.
• Но 0.004 лота меньше минимума 0.01, поэтому самая маленькая сделка — 0.01 лота.
• Реальный риск при 0.01 лота: 50 пунктов x $0.10 = $5.00, то есть $5.00 / $200 = 2.5% счёта, в два с половиной раза больше плана.

Калькулятор лота NAS100 теперь показывает это: он округляет вниз, выводит «<0.01» и сообщает, чем на самом деле рискует минимум.

Один и тот же стоп при разных размерах счёта

В таблице сохраняется стоп в 50 пунктов на NAS100 и минимум 0.01 лота. Риск всегда равен $5.00, поэтому меняется только процент:

Разберём одну строку: при $100 убыток на минимуме равен $5.00 / $100 = 5%. При $500 он равен $5.00 / $500 = 1%, поэтому счёт $500 может следовать правилу 1% с этим стопом и самым маленьким лотом.

Что можно сделать

• Приблизьте стоп. Стоп, соответствующий 1% при 0.01 лота на $200, равен $2.00 / $0.10 = 20 пунктов. Используйте его, только если 20 пунктов — это место, где ваша идея действительно перестаёт работать, иначе его заденет обычное движение.
• Выберите инструмент с меньшим шагом. По EUR/USD один пипс при 0.01 лота стоит $0.10, поэтому стоп в 20 пипсов рискует 20 x $0.10 = $2.00, ровно 1% от $200 (проверьте в калькуляторе лота EUR/USD). У золота с контрактом 100 унций движение на $2.00 при 0.01 лота тоже стоит $2.00 (калькулятор лота XAUUSD).
• Осознанно примите больший процент. Если вы берёте 2.5%, запишите это как реальный риск и держите общий объём открытых сделок небольшим.
• Спросите у брокера меньшие шаги. Некоторые брокеры предлагают 0.001 лота или центовые счета, где те же цифры уменьшаются. Проверьте минимальный объём и размер контракта в своей платформе (MT4/MT5: Обзор рынка, правый клик по символу, Спецификация).

Разобранный пример: фиксированный риск $15 и цель 1:3

Посетитель спросил: какой лот на NAS100, если я рискую $15 и хочу 1:3? Берём тот же стоп в 50 пунктов и размер контракта 10:

• Риск: $15.00.
• Размер лота: $15.00 / (50 пунктов x $10) = 0.03 лота.
• Проверка: 0.03 лота x 50 пунктов x $10 = $15.00 убытка, если сработает стоп.
• Цель 1:3: 3 x 50 = 150 пунктов от входа.
• Прибыль на цели: 0.03 лота x 150 пунктов x $10 = $45.00, втрое больше риска.

В калькуляторе лота NAS100 можно ввести фиксированную сумму вместо процента (переключите поле риска с % на доллары), а стоп и цель сравнить в калькуляторе риск/прибыль NAS100. Чтобы увидеть, где должен стоять стоп при заданном размере лота, используйте калькулятор стоп-лосса NAS100.

Главное

• Реальный риск никогда не меньше убытка самой маленькой допустимой сделки при вашем расстоянии до стопа.
• Реальный риск = минимальный лот x расстояние до стопа (в пунктах или пипсах) x стоимость пункта или пипса за лот.
• Если размер лота, который требует план, меньше минимума, приблизьте стоп, смените инструмент, осознанно примите больший риск или найдите у брокера меньшие шаги.
• Размер контракта и минимальный лот у брокеров разные: всегда проверяйте свои.