Tamanho da posição para uma conta pequena: o que o lote mínimo realmente arrisca

Uma conta pequena tem um problema que uma conta grande não tem: a menor operação que sua corretora permite pode já arriscar mais do que você planejou. Veja como enxergar esse muro com antecedência, com os números resolvidos passo a passo, e o que você pode fazer a respeito.

Os exemplos usam NAS100 com tamanho de contrato 10 (um ponto de movimento do preço vale $10 por 1.0 lote). Sua corretora pode usar outro tamanho de contrato, então confira o seu antes de copiar qualquer valor.

Por que uma conta pequena esbarra no lote mínimo

A maioria das corretoras permite operar 0.01 lote no mínimo. Seu risco planejado (saldo x % de risco) pode exigir uma operação menor, que não existe. Considere uma conta de $200 que arrisca 1% em NAS100 com um stop a 50 pontos.

• Risco planejado: $200 x 1% = $2.00.
• Valor de um ponto a 1.0 lote: $10. A 0.01 lotes: $10 x 0.01 = $0.10.
• Tamanho do lote que o plano exige: $2.00 / (50 pontos x $10) = 0.004 lotes.
• Mas 0.004 lotes está abaixo do mínimo de 0.01, então a menor operação é de 0.01 lotes.
• Risco real a 0.01 lotes: 50 pontos x $0.10 = $5.00, ou seja, $5.00 / $200 = 2.5% da conta, duas vezes e meia o plano.

A calculadora de tamanho do lote NAS100 agora mostra isso: arredonda para baixo, exibe “<0.01” e diz quanto o mínimo realmente arriscaria.

O mesmo stop em diferentes tamanhos de conta

Esta tabela mantém o stop de 50 pontos em NAS100 e o mínimo de 0.01 lote. O risco é sempre $5.00, então só a porcentagem muda:

Uma linha resolvida: com $100, a perda no mínimo é $5.00 / $100 = 5%. Com $500, é $5.00 / $500 = 1%, então uma conta de $500 pode seguir uma regra de 1% com este stop e o menor lote.

O que você pode fazer

• Aperte o stop. O stop que corresponde a 1% com 0.01 lotes em $200 é $2.00 / $0.10 = 20 pontos. Só use se 20 pontos for onde sua ideia realmente falha; do contrário, o movimento normal vai atingi-lo.
• Escolha um instrumento com passo menor. No EUR/USD, um pip a 0.01 lote vale $0.10, então um stop de 20 pips arrisca 20 x $0.10 = $2.00, exatamente 1% de $200 (confira na calculadora de tamanho do lote EUR/USD). No ouro, com contrato de 100 onças, um movimento de $2.00 a 0.01 lote também custa $2.00 (calculadora de tamanho do lote XAUUSD).
• Aceite uma porcentagem maior conscientemente. Se você assumir 2.5%, registre-a como o risco real e mantenha o total de operações abertas pequeno.
• Peça passos menores à sua corretora. Algumas corretoras oferecem 0.001 lote ou contas cent, em que os mesmos números diminuem. Confira o volume mínimo e o tamanho do contrato na sua plataforma (MT4/MT5: Observação do Mercado, clique direito no símbolo, Especificação).

Exemplo resolvido: um risco fixo de $15 e um alvo 1:3

Um visitante perguntou: qual tamanho de lote em NAS100 se eu arriscar $15 e quiser 1:3? Usando o mesmo stop de 50 pontos e tamanho de contrato 10:

• Risco: $15.00.
• Tamanho do lote: $15.00 / (50 pontos x $10) = 0.03 lotes.
• Verificação: 0.03 lotes x 50 pontos x $10 = $15.00 perdidos se o stop for atingido.
• Alvo 1:3: 3 x 50 = 150 pontos de distância.
• Lucro no alvo: 0.03 lotes x 150 pontos x $10 = $45.00, três vezes o risco.

Você pode informar um valor fixo em vez de uma porcentagem na calculadora de tamanho do lote NAS100 (troque a caixa de risco de % para dólares) e comparar stop e alvo na calculadora de risco/retorno NAS100. Para ver onde um stop deve ficar para um dado tamanho de lote, use a calculadora de stop loss NAS100.

Pontos principais

• O risco real nunca é menor que a perda da menor operação permitida na sua distância de stop.
• Risco real = lote mínimo x distância do stop (em pontos ou pips) x valor de um ponto ou pip por lote.
• Se o tamanho do lote que o plano exige estiver abaixo do mínimo, aperte o stop, troque de instrumento, aceite o risco maior conscientemente ou procure passos menores na sua corretora.
• O tamanho do contrato e o lote mínimo diferem entre corretoras: confira sempre os seus.